Portu Dlouhodobý investiční produkt – recenze, jak založit, výhody

9 minut čtení

V dnešní době existuje mnoho možností, jak investovat a zhodnotit své finanční prostředky. Lze zvolit termínované vklady, investovat do akcií, dluhopisů nebo se orientovat na trh s drahými kovy, jako je zlato. Jednou z perspektivních možností je využít českou investiční platformu Portu a nově nabízený Dlouhodobý investiční produkt (DIP).

Tento článek představuje jak funguje platforma Portu, proč je výhodné investovat právě s její pomocí a jaké jsou výhody a podmínky založení dlouhodobého investičního produktu Portu (DIP). Jakým způsobem funguje dlouhodobý investiční produkt na portu? Jaké výhody přináší tento produkt? A jaké jsou podmínky?

Dlouhodobý investiční produkt

Dlouhodobý investiční produkt představuje finanční nástroj, který je koncipován s ohledem na dlouhodobý horizont investičního časového rámce, obvykle trvající několik let a více. Tato forma investice je navržena s cílem dosáhnout stabilního a udržitelného růstu nebo zhodnocení finančních prostředků během rozsáhlejšího období.

Dlouhodobé investiční produkty mohou zahrnovat různé aktivy:

1. Akcie (a ETF) – Akcie představují finanční nástroj, který představuje vlastnictví určitého podílu v kapitálu společnosti. Investoři, kteří vlastní akcie, se stávají akcionáři a mají tak určité právo na podíl zisku a také na hlasování v některých záležitostech společnosti. Akciové fondy jsou investiční fondy, které shromažďují peníze od různých investorů a investují je do portfolia akcií.
2. Dluhopisy – Dluhopis je finanční nástroj, který představuje půjčku, kterou věřitel (investor) poskytuje dlužníkovi (emitentovi) za určitý úrok a s dohodnutým termínem splatnosti. Je to závazek emitenta vrátit půjčené peníze včetně úroků investorům v předem stanoveném termínu. Dluhopisy patří mezi dluhové cenné papíry a jsou jedním z oblíbených nástrojů pro investory hledajících stabilní příjmy a ochranu kapitálu.
3. Nemovitosti – Investování do nemovitostí nabízí různé přístupy. Investor může přímo kupovat a pronajímat nemovitosti, investovat do nemovitostních fondů nebo REITů, vlastnit podíl na konkrétních nemovitostech prostřednictvím crowdfundingových platform, nebo generovat příjmy z nájemných bytů a komerčních nemovitostí.
4. Investiční fondy – Investiční fondy jsou oblíbeným nástrojem pro investory, kteří hledají profesionální správu a diverzifikaci svých investic bez potřeby přímého vlastnictví jednotlivých aktiv.
5. nebo jiné instrumenty – v případě Portu i kryptoměny

Klíčovým prvkem je, že investoři, kteří se rozhodnou pro dlouhodobé investice, obvykle akceptují určitou míru rizika a volatility výměnou za potenciálně vyšší výnosy v dlouhodobém horizontu.

Tyto produkty jsou nabízeny různými institucemi:

• Banky
• Investiční společnosti
• Online platformy

Jsou přizpůsobeny podle různých strategií a potřeb investorů. Jejich účelem je poskytnout investičním fondům a jednotlivým investorům možnost budovat a zhodnocovat své portfolia přes delší časové období s cílem dosáhnout dlouhodobého finančního růstu.

Co je Portu.cz?

Při správě investic spojuje Portu pokročilou automatizaci, vlastní unikátní software a odborné zkušenosti portfolio manažerů od společnosti WOOD & Company, která má 30 letou historii. Jde o automatizovanou platformu, kde o investicích Portu rozhoduje inteligentní algoritmus, nikoliv lidský dohled.

Srovnatelně s jakoukoliv bankou podléhá Portu dohledu České národní banky (ČNB) a disponuje rozsáhlou licencí k poskytování investičních a dalších finančních služeb. Dohled ČNB nad finančním trhem zajistí, že společnost dodržuje české zákony a pravidla, která slouží k ochraně stability kapitálového trhu.

Investiční platforma Portu je určena pro ty, kteří si přejí provádět dlouhodobé investice, ideálně na období trvající déle než tři roky, a současně si přejí sledovat své investice online.

Dlouhodobý investiční produkt na Portu

Portu Dlouhodobý investiční produkt představuje unikátní a inovativní přístup k dlouhodobému zhodnocení finančních prostředků. Tento investiční produkt je navržen s důrazem na udržitelnost a dlouhodobou stabilitu, což ho činí ideální volbou pro investory hledající spolehlivý nástroj k budování svého finančního portfolia. Portu se pyšní transparentním přístupem a profesionálním řízením aktiv, které směřuje k maximalizaci výnosů při minimalizaci rizik.

Portu DIP umožní investovat si na důchod efektivněji, dynamičtěji, s daňovou podporou a příspěvky zaměstnavatele.

Proč vybrat dlouhodobý investiční produkt na Portu?

• Alternativa k tradičnímu penzijnímu spoření – Od tradičních penzijních fondů má dlouhodobý investiční produkt na Portu spoustu výhod.
• Daňové zvýhodnění – Jednou z výhod je odečtení z daňového základu až 48 000 Kč ročně a velké ušetření financí. Pro využití nejvyššího zvýhodnění stačí měsíčně vkládat alespoň 4 000 Kč.
• Příspěvky zaměstnavatele – Na DIP může pravidelně přispívat i zaměstnavatel klienta. Příspěvek na DIP je finančně výhodný také pro něj –⁠ až do výše 50 000 Kč za rok neodvádí sociální a zdravotní pojištění.
• Výhodné poplatky – Při dlouhodobém investování je potřeba držet náklady nízko. Díky zvýhodněnému poplatku 0,5 % ročně se dá vydělat na důchodovém účtu DIPu více.

Otázkou bývá, kdy je ideální doba na to začít šetřit na léta ve stáří a kolik je optimální investovat, aby kvalita života v důchodovém věku byla v pohodlí a bezpečí. Obecně platí, že čím dříve člověk začne, tím menší vklady mu díky složenému úročení postačí.

Ideální volbou může být právě dlouhodobý investiční produkt. Za jednu z nejvíce využívaných nabídek je portfolio na míru, která skládá a řídí Portu z pasivních ETF.

ETF jsou zaměřeny na dlouhodobé a pravidelné investování.

Dlouhodobý investiční produkt – podmínky

Pro splnění podmínek je nutné provést investici minimálně na dobu 10 let a do dosažení věku 60 let.

Podmínky pro dlouhodobý investiční produkt hrají klíčovou roli v procesu rozhodování o investiční strategii. Je nezbytné pečlivě zhodnotit jak finanční, tak tržní aspekty, aby bylo dosaženo minimálního rizika a dosaženo optimálního výnosu. Klíčovým faktorem při rozhodování o dlouhodobé investici je pečlivá analýza trhu a důkladné porozumění podmínkám spojeným s vybraným investičním produktem.

Mimo jiné produkty, jako je například doplňkového penzijního spoření, je jednou z nejlepších voleb peníze na důchod investovat formou nízkonákladového pasivního investování do ETF.

Exchange-Traded Fund (ETF)

Exchange-Traded Fund (ETF) je investiční fond, který obchoduje na burze podobně jako běžné akcie. ETF kombinuje vlastnosti investičního fondu a akcie, což umožňuje investorům snadno investovat do širokého portfolia aktiv s jediným obchodem na burze. Zde jsou klíčové charakteristiky ETF:

1. Diverzifikace: ETF drží široké spektrum aktiv, například akcie, dluhopisy, komodity nebo jiné finanční instrumenty, což umožňuje investorům dosáhnout diversifikace bez nutnosti kupovat jednotlivé aktiva samostatně.
2. Obchodování na burze: ETF může být koupen nebo prodán během obchodních hodin na burze za aktuální tržní cenu, což poskytuje investorům flexibilitu při obchodování. Cena ETF na trhu se může odchýlit od hodnoty jejich čistého aktiva (NAV).
3. Pasivní nebo aktivní správa: Existují dvě hlavní strategie správy ETF. Pasivní ETF sledují vývoj určitého indexu, zatímco aktivní ETF mají manažera, který aktivně spravuje portfolio s cílem dosáhnout nadprůměrného výnosu.
4. Transparentnost: Většina ETF pravidelně zveřejňuje své portfolio, což zajišťuje transparentnost ohledně držených aktiv. Investoři tak mají přehled o tom, do čeho přesně investují.
5. Nízké náklady: Oproti některým jiným investičním fondům mají ETF obvykle nižší náklady na správu, což je činí atraktivními pro investory hledající efektivní způsob diverzifikace.
6. Dividendy a kapitalizace: Mnoho akciových ETF vyplácí dividendy, které jsou poté distribuovány investorům. Navíc může být výnos z prodeje či vyplácení dividend reinvestován, což se nazývá kapitalizace.

Tato kombinace podmínek tvoří základ úspěšné dlouhodobé investice. Je důležité pečlivě zhodnotit tyto faktory při výběru investičního produktu, aby byl dosažen optimální vývoj portfolia v čase.

Jak založit DIP na Portu?

1. Založení účtu/registrace

2. Investiční dotazník

• Výše investice – Plánování výši vkladů, přestože se klienti k žádným pevným závazkům nezavazují a mohou kdykoli upravit částky. Více než 80 % uživatelů na Portu pravidelně investuje. Prostředky z DIP je možné vybrat kdykoliv, ale bez daňového zvýhodnění.
• Výše pravidelného vkladu – Částka kterou je klient ochotný pravidelně vkládat do DIPu.
• Investiční horizont – Délka investičního horizontu pomáhá určit vhodné složení investice.
• Postoj k riziku – Postoj k riziku nám napoví, jaká je ochota a vůle riskovat peníze za účelem jejich zhodnocení.
• Zkušenosti s investováním – Doposud získané znalosti a zkušenosti s investováním. I to je velmi důležité pro určení, jaká investice je nejvhodnější.
• Finanční zázemí – Stav finanční situace klienta, aby bylo možné doporučit vhodnou investici vzhledem k finančnímu zázemí.

3. Portfolio na míru

Portfolia se pak složí dohromady podle výsledku dotazníku a vygeneruje portfolio individuálně pro každého klienta. Portfolio skládá a řídí Portu, aby se klient nemusel o nic starat.

Další možností je pak možnost vlastní a tematické strategie, kdy si klient vytvoří své vlastní portfolio podle svých preferencí. Strategii si klient skládá sám z ETF a akcií nebo si vybere z tematických balíčků.

Pro Portu je také zásadní otázka ESG (environmentálních, sociálních a governance). Dotazníkem Portu zjistí jak důležitá je pro klienta otázka udržitelnosti a společenské odpovědnosti.

4. Návrh Portfolia

Zajímavé možností investic na Portu – DIP

Portu, jako platforma pro investování, rozšiřuje možnosti přístupu k různorodým dlouhodobým investičním produktům. Zde jsou příklady, které otevírají investiční perspektivy s potenciálem dlouhodobého růstu, které nenaleznete u jiných institucí.

1. Indexové fondy pro diverzifikaci: Investování do indexových fondů sledujících širší trh poskytuje snadný způsob diverzifikace a zapojení do celkové ekonomiky
2. Investice do technologických akcií: Vklady do technologických inovátorů umožňují investorům využít růst a pokrok v této neustále se rozvíjející oblasti.
3. Podpora energetické udržitelnosti: Financování projektů v oblasti obnovitelné energie nabízí příležitost dosáhnout dlouhodobě udržitelných výnosů.

Portu poskytuje investorům širokou škálu možností pro dosažení dlouhodobého růstu. Tyto příklady efektivně umožňují diverzifikovat portfolio a dosáhnout stabilních výnosů v dlouhodobém časovém horizontu.

Investice na Portu.cz jsou automatické a pro start stačí vklad 500 Kč.

Začít pasivně investovat od 500 Kč na Portu >

Závěrem lze konstatovat, že dlouhodobý investiční produkt na Portu představuje efektivní cestu k finanční stabilitě a růstu. S kombinací automatizace, unikátního softwaru a zkušeností od WOOD & Company nabízí Portu investorům spolehlivý nástroj pro diverzifikaci portfolia. Dlouhodobý investiční produkt na Portu s daňovými výhodami poskytuje investiční flexibilitu a kontrolu. Více než 80 % pravidelně investujících uživatelů svědčí o důvěře v úspěšnost této inovativní platformy.

Poslední aktualizace: 06. 02. 2024